Tax Liens Academy

In realtà non è così e ti spiego il perché.

Quando acquistiamo un certificato Tax Lien paghiamo le tasse arretrate di qualcun altro e in questo modo diamo il tempo al legittimo proprietario di poter racimolare il denaro necessario per pagare il suo debito.

Il nostro denaro investito accumulerà interessi, che dovranno esserci pagati dal proprietario insieme al debito.

In questo modo avremo dato al proprietario la possibilità ed il tempo (che va 4 mesi a 4 anni, dipende dalla contea) di poter riscattare il suo debito e non perdere la sua abitazione.


Non sono a conoscenza di nessun altro creditore che dia un tempo cosi lungo per poter riscattare il proprio debito senza conseguenze.


Riepilogando:


- Il proprietario beneficia di maggiore tempo per poter racimolare il denaro necessario per poter pagare i debiti arretrati, senza perdere la sua abitazione per un periodo che va da 4 mesi a 4 anni.


– La contea e la comunità beneficia del nostro investimento per poter continuare a erogare i servizi essenziali come scuole, dipartimenti di polizia, nettezza urbana ecc.


- E naturalmente l’investitore beneficia di un ritorno economico, perché riceve interessi sul denaro investito che vanno dal 8% al 36% annuo.


E’ un sistema win-win-win.

I Tax Lien Certificates sono un investimento socialmente etico che aiutano la comunità e le persone in difficoltà finanziaria.

Se ci pensi è strano: i Tax Liens esistono da oltre 300 anni e nessuno te ne ha mai parlato.

Il più vecchio Tax Lien registrato di cui si ha notizia risale al 1698 in NYC con un tasso di interesse del 20%.

Allora perché il tuo consulente finanziario, la tua banca, il tuo broker di fiducia non ti ha mai parlato dei Tax Lien Certificates?


Semplice.

I Certificati Tax Liens sono prodotti di investimento non commissionabili.


Questo vuol dire che nessuno può chiedere o ricevere commissioni su i Tax Liens.


Inoltre sarebbe contro il loro interesse consigliare un tipo di investimento che rende il 18%, 25%, 36% annuo e su cui non possono ricevere commissioni.

I loro investimenti, cosiddetti sicuri, su cui tu paghi le loro commissioni e che ti garantiscono un tasso di interesse del 1% o 2% annuali (lordi) ne risentirebbero pesantemente.


In questo caso l’affare lo fa sempre e solo la banca.

I Tax Lien Certificates non sono regolati dagli stessi istituti finanziari che regolano la maggior parte delle azioni americane e i fondi comuni d’investimento, come la SEC – Security Exchange Commission – o la FINRA – Financial Industry Regulatory Commission, ma vengono regolati dalle procedure che sono scritte nella Legge Statale Americana.